Quản lý rủi ro là cách áp dụng chiến lược giảm rủi ro mất tiền và tăng lợi nhuận. Risk management là tổng hợp chiến lược giao dịch và phương pháp phân tích thị trường để tính được xắc xuất đi của tỷ giá và phản ứng kịp thời.
Phương thức quản lý rủi ro
Khi thiết kế và thử chiến lược giao dịch, trader phải hạn chế rủi ro, ghi rõ cơ chế quản lý tiền.
- Đặt ra mức rủi ro cho phép.
Giao dịch có thể băn đầu trông rất là lợi nhuận, nhưng rủi ro tối đã vẫn sẽ phải đặt tại mức 5-6% từ tổng số tiền của nhà đầu tư. Trong khi đấy thì tổng khối lượng giao dịch không được quá 2% từ tổng số tiền.
- Chọn đòn bẩy hữu ích.
Đừng quên rằng đòn bảy có thể làm việc không chỉ mạng lại lợi nhuận cho trader nhưng còn có thể làm việc đối ngược trader. Đòn bẩy không được vượt quá 1:100, mặc dù sự lựa chọn lớn hơn có thể rất quyến rũ. Sự lựa chọn 1:100 cũng là rất rủi ro nhưng lại cho cơ hối kiếm lời cũng cao. Tỷ lệ đòn bẩy này có thể rất rủi ro nếu thị trường giao động mạnh.
- Dùng stop-loss và take-profit.
Mối giao dịch nên đặt lệnh bảo vệ rủi ro, stop-loss và take profit. Mỗi khi có tin đột ngột hoặc sự kiện có thể đảo chiều trend và nếu bạn không kịp phản ứng kịp thời, mất hết số vồn.
- Đa dạng hóa rủi ro.
Rủi ro có thể giảm bằng cách chia danh mục đầu tư của mình ra thành nhiều nhóm dụng cụ tài chính khác nhau không có mối quan hệ chặt chẽ với nhau. Như vậy thì lãi của một dụng cụ có thể che lấp được lỗ của dụng cụ khác. Cách đầu tư này có thể giảm mực lợi nhuận nhưng lại có thể giảm rủi ro của bạn. Nếu đa dạng hóa danh mục thì các dụng cụ sẽ không phản ứng giống nhau từ một tin ra.
- Quản lý cảm xúc.
Điều quan trọng việc quản lý rủi ro là biết quản lý cảm xúc. Trong các tình huống phải biết đi theo chiến lược của mình và không bị lôi kéo theo cảm xúc. Trước khi mở vị trí thì phải biết các mức đóng lệnh.
Quy luật quan trong nhất trong giao dịch chứng khoán là mở tài khoản với số vốn hợp lý. Bắt đầu từ số tiền $100 hoặc 200$ thì đừng mơ ước kiếm được số tiền khủng lồ. Trong lục chạy đuổi theo máy mắn đã số nhà đầu tư mới tham gia để lại tiền trong thị trường, hãy đối phó số tiền trong tài khoản và khối lượng giao dịch.