La formación del portfolio de inversiones

Un portfolio de inversiones es un conjunto de inversiones en algunos objetos financieros (de acuerdo con una estrategia de inversión), que proporcionará la máxima rentabilidad en caso de riesgo mínimo.

El objetivo principal de un portfolio de inversiones es obtener un resultado óptimo en el alcance de la realización de una política de inversión desarrollada a través de la selección de las inversiones más fiables y rentables. Un portfolio se compone de varios tipos de activos de inversión.

La clasificación de los tipos de inversión:

  • por el grado de materialización: no material y el material;
  • por vencimiento de la inversión: corto, mediano y largo plazo;
  • por la rentabilidad: inversiones de alto rendimiento, de ingresos medios y no rentables (inversión del capital en proyectos sociales y medioambientales, que no buscan beneficios);
  • por la característica de participación en las inversiones: inversiones directas (el inversor participa directamente en la selección de la participada), inversiones indirectas (fondos de inversión, asesores, fondos mutuos y otros determinan la participada);
  • by the degree of risk: high-risk, medium-risk, low-risk and risk-free investments;
  • Por tipo de participada: real (la compra de capital real), financiera (inversión en acciones, bonos y otros valores), especulativa (compra de activos ( pares de divisas, metales preciosos, existencias, etc.) Los posibles cambios de sus precios en el futuro);
  • por el nivel de liquidez: altamente líquido (en un corto período de tiempo pueden ser convertidos en efectivo), medianamente líquidos (pueden ser convertidos en efectivo de 1 a 6 meses), líquidos bajos (pueden convertirse en efectivo de 6 Meses), no líquidos (no pueden ser realizados por sí mismos, sino sólo como parte de una propiedad)

En el proceso de su actividad, el inversor se enfrenta a dificultades en la elección de una entidad participada con características diversas. La mayoría de ellos asumen la formación de un cierto conjunto de participadas, en otras palabras - la creación de un portfolio. Existen numerosos instrumentos que forman un portfolio de inversiones, pero los principales son: acciones, bonos, oro, monedas y bienes raíces.

Las etapas de la formación de un portfolio de inversiones

  • Determinación de la política de inversión y tipo del portfolio.
  • Determinación de la estrategia de gestión de portfolio.
  • Análisis de activos y formación de portfolio. Los criterios generales para la inclusión de activos en un portfolio de inversiones son los índices de rentabilidad, riesgo y liquidez.
  • Evaluar la efectividad de un portfolio en términos de comparación entre la rentabilidad obtenida de hecho y el riesgo.
  • La auditoría de una cartera para no hacer que su contenido contradiga la situación económica ya cambiada, la calidad de la inversión de los valores y los objetivos de un inversor.

Por el método de generación de beneficios y por el nivel de riesgo, los portfolios de inversión se dividen en los siguientes tipos: conservador, moderado y agresivo.

  • El portfolio conservadoro es un portfolio moderadamente riesgosa y, por lo tanto, menos rentable que consiste en préstamos a corto plazo, bonos y otros instrumentos con un riesgo mínimo.
  • El portfolio agresivo es un portfolio altamente riesgoso y altamente rentable, que consiste principalmente en acciones. Este tipo de portfolios son generalmente gestionados por inversores, que están dispuestos a asumir riesgos y que son psicológicamente resistentes a grandes fluctuaciones.
  • El portfolio moderado es un portfolio equilibrado y, por regla general, está compuesta de activos de alto rendimiento y de bajos ingresos, pero al mismo tiempo confiables.

La tarea principal de la inversión de portfolio es obtener del conjunto de activos de inversión tales características, que son inalcanzables en caso de invertir fondos en un objeto tomado por separado. El objetivo final de crear un portfolio es lograr una combinación más óptima de riesgo y rentabilidad. El riesgo se reduce en su mayoría, cuando se incluyen en un portfolio diferentes activos no relacionados. En otras palabras, la diversificación debería conducir a una disminución semanal del valor global del cartera, cuando el valor de cualquier activo disminuya drásticamente.

Trading de portfolio en mercados financieros

Con el desarrollo de los instrumentos compuestos personales PCI ( Método GeWorko ), apareció una oportunidad conveniente de los portfolios de trading de la variedad de activos en los mercados financieros en lugar de negociar instrumentos tomados por separado. A través de esta tecnología, el portfolio de inversiones se realiza sobre la base de dos portfolios similares al trading de instrumentos financieros tomados por separado, cuando un activo (portfolio base) sirve como base y el otro activo (portfolio de cotizaciones). Además, un trader tiene la oportunidad de negociar sus propios instrumentos únicos, que son resistentes a la volatilidad del mercado, pronosticando las combinaciones óptimas de rentabilidad y riesgo y analizando el comportamiento de sus instrumentos sobre la base de datos históricos. El trading de portfolio a través de esta tecnología sólo es posible en la plataforma de trading profesional NetTradeX.

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