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Was ist Forex
Wenn Sie schon einmal Geld gewechselt haben, haben Sie bereits am Forex-Markt teilgenommen, ohne es vielleicht zu wissen. Im Kern geht es bei Forex um den relativen Wert einer Währung gegenüber einer anderen – und dieses Verhältnis verändert sich ständig. Für Trader liegen genau darin die Chancen. Wenn Sie die 10 stärksten Währungen der Welt kennen, können Sie stabile Anlagewerte für langfristige Investitionen identifizieren.
Wichtige Punkte
- Der Wert einer Währung wird daran gemessen, wie viel einer anderen Währung sich mit einer Einheit dieser Währung kaufen lässt. Diese Angabe wird Kursnotierung genannt.
- Beim Forex-Handel gibt es in der Regel keine Schwierigkeiten, und die Liquidität ist mehr als ausreichend.
- Die Kaufkraft durchschnittlicher Trader ist im Vergleich zu der größerer Marktteilnehmer meist sehr gering. Deshalb benötigen sie einen Forex-Broker oder eine Bank, die ein Handelskonto, Hebelwirkung und über Handelsserver Zugang zum Markt bereitstellt.
Beginnen wir ganz von vorn.
Was ist Forex?
Forex bedeutet, eine Währung gegen eine andere zu tauschen. Das haben Sie bereits getan, wenn Sie auf einer Auslandsreise am Flughafen oder bei einer Bank Ihre Heimatwährung in die lokale Währung gewechselt haben. Das Wort ist eine Kurzform von „foreign exchange“ und wird manchmal auch als FX bezeichnet.
Im weiteren Verlauf Ihrer Lernreise können Sie sich auch mit der Frage beschäftigen: Was ist eine Kryptowährung? Wenn Sie sich dafür interessieren, können Sie sich aber auch schon jetzt damit befassen.
Das Konzept ist einfach, der Umfang jedoch enorm. Jeden Tag kaufen und verkaufen Regierungen, Banken, große Unternehmen und private Trader rund um den Globus Währungen. Der Forex-Markt zählt zu den größten und aktivsten Märkten der Welt.
Warum ist das für Sie als Trader wichtig? Weil sich Währungskurse ständig bewegen. Sie steigen und fallen und verharren nur selten lange auf demselben Niveau. Diese ständigen Bewegungen schaffen Handelsmöglichkeiten. Sie können sowohl auf steigende als auch auf fallende Kurse setzen – je nachdem, in welche Richtung sich eine Währung Ihrer Einschätzung nach entwickeln wird.
Was ist der Forex-Markt?
Der Forex-Markt ist der größte und liquideste Finanzmarkt der Welt. Sein durchschnittliches tägliches Handelsvolumen übersteigt 7,5 Billionen US-Dollar. Zum Vergleich: Das tägliche Handelsvolumen am globalen Aktienmarkt liegt bei weniger als 300 Milliarden US-Dollar – nur ein Bruchteil der Aktivität am Forex-Markt.
Der Forex-Handel findet außerbörslich (OTC, „over the counter“) statt. Das bedeutet, dass die Geschäfte über ein globales elektronisches Netzwerk direkt zwischen den Marktteilnehmern abgewickelt werden: Banken, Brokern, Institutionen und Privatanlegern.
Die dezentrale Struktur ermöglicht es dem Markt, an fünf Tagen pro Woche über alle wichtigen Zeitzonen hinweg kontinuierlich geöffnet zu sein.
Der Markt wird von folgenden Faktoren beeinflusst:
- Zentralbanken – Zinsentscheidungen und Änderungen der Geldpolitik können starke Kursbewegungen bei Währungen auslösen.
- Wirtschaftsdaten und Nachrichten – Positive BIP-Zahlen, Beschäftigungsberichte oder Inflationsdaten können Kapitalzuflüsse in eine Währung lenken.
- Marktstimmung – Erwartungen der Trader und ihre Risikobereitschaft können Trends beschleunigen oder umkehren.
254,697Wie funktioniert der Forex-Markt?
Am Forex-Markt wird gleichzeitig eine Währung gekauft und eine andere verkauft. Der Kurs eines Währungspaars gibt an, wie viel von der Kurswährung benötigt wird, um eine Einheit der Basiswährung zu kaufen.
Wenn EUR/USD beispielsweise bei 1,0650 notiert, kostet ein Euro 1,0650 US-Dollar.
Einige grundlegende Mechanismen sollten Sie kennen:
Währungspaare
Bei jedem Forex-Trade wird ein Währungspaar gehandelt. Die zuerst genannte Währung ist die Basiswährung, die zweite die Kurswährung. Wenn Sie ein Währungspaar kaufen, kaufen Sie die Basiswährung und verkaufen die Kurswährung. Beim Verkauf tun Sie das Gegenteil.
Wenn Sie beispielsweise GBP/USD kaufen, kaufen Sie Pfund und verkaufen US-Dollar. Das würden Sie tun, wenn Sie mit einer Aufwertung des Pfunds rechnen.
Pips
Kursbewegungen am Forex-Markt werden in Pips gemessen – in der Regel anhand der vierten Nachkommastelle eines Währungspaars. Eine Bewegung von 1,0650 auf 1,0660 bei EUR/USD entspricht 10 Pips.
Spread
Der Spread ist die Differenz zwischen dem Kaufkurs (Ask) und dem Verkaufskurs (Bid). Er stellt die wichtigsten Kosten eines Forex-Trades dar. Bei liquideren Währungspaaren – den Hauptwährungspaaren – sind die Spreads in der Regel enger.
Hebelwirkung und Margin
Forex wird üblicherweise auf Margin gehandelt. Viele Broker bieten Hebelwirkung an. Das bedeutet, dass Sie nur einen Teil des Gesamtwerts einer Position einzahlen müssen, um einen Trade zu eröffnen.
Bei einer Margin-Anforderung von beispielsweise 3,33 % erhalten Sie mit einer Einzahlung von 3.300 US-Dollar ein Marktengagement von 100.000 US-Dollar.
Die Hebelwirkung verstärkt Gewinne und Verluste gleichermaßen. Trader sollten sich der Risiken bewusst sein.
Handelszeiten
Der Forex-Markt öffnet am Montag um 5:00 Uhr Ortszeit in Sydney und schließt am Freitag um 17:00 Uhr Ortszeit in New York. Die Handelssitzungen in Asien, Europa und den USA überschneiden sich, sodass sich Liquidität und Volatilität im Tagesverlauf verändern. Während der Überschneidung der Handelszeiten in London und New York ist die Marktaktivität üblicherweise am höchsten.
Wichtig ist, dass Trader Verkaufs- und Kaufaufträge für Währungen platzieren können, die sie nicht besitzen. Diese Handelsform wird als CFD-Handel bezeichnet.
Was ist Forex-Handel?
Beim Forex-Handel spekulieren Trader auf die Kursbewegungen von Währungspaaren, um Gewinne zu erzielen. Statt Währungen lediglich für praktische Zwecke zu tauschen, gehen sie auf Grundlage ihrer Analysen Positionen ein und rechnen damit, dass eine Währung gegenüber einer anderen auf- oder abwertet.
Hier sind einige Möglichkeiten, am Markt zu handeln:
- Spot-Forex – Handel eines Währungspaars zum aktuellen Marktpreis ohne festes Ablaufdatum. Dies ist die gängigste Form für Privatanleger.
- Forex-Forwards – Vereinbarung, Währungen an einem festgelegten zukünftigen Datum zu einem vereinbarten Preis zu tauschen. Sie werden häufig zur Absicherung eingesetzt.
- Forex-Optionen – Kontrakte, die das Recht, aber nicht die Pflicht einräumen, ein Währungspaar vor einem bestimmten Datum zu einem festgelegten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Sie eignen sich für gerichtete Positionierungen und Volatilitätsstrategien.
So handeln Sie mit Forex
Nachdem Sie nun die grundlegenden Konzepte kennen, können wir zu den nächsten Schritten übergehen.
1. Währungspaar auswählen
Beim Forex-Handel kaufen Sie immer eine Währung und verkaufen gleichzeitig eine andere. Deshalb handeln Sie Währungen stets in Paaren. Die meisten neuen Trader beginnen mit den gängigsten Paaren der wichtigsten Währungen. Sie können jedoch jedes auf der Tradingplattform verfügbare Währungspaar handeln, sofern Ihr Kontoguthaben ausreicht.
2. Den Markt analysieren
Recherche und Analyse bilden die Grundlage für den Handel. Bei Ihren Recherchen stoßen Sie auf eine große Menge an Forex-Informationen, die zunächst überwältigend wirken kann. Wenn Sie sich jedoch mit einem bestimmten Währungspaar beschäftigen, werden Sie wertvolle Quellen finden, die sich von den übrigen abheben.
3. Kursnotierung lesen
Für Währungspaare werden zwei Kurse angezeigt (die Abbildung zeigt die Basis- und die Kurswährung). Der erste Kurs ist der Preis, zu dem Sie das Währungspaar verkaufen können, der zweite der Preis, zu dem Sie es kaufen können. Die Differenz zwischen den beiden Kursen wird Spread genannt. Hier können Sie unsere aktuellen Spreads einsehen.
4. Position wählen
Beim Forex-Handel können Sie auf steigende oder fallende Kursbewegungen am Markt spekulieren.
- Mit einer Kaufposition gehen Sie davon aus, dass der Wert der Basiswährung gegenüber der Kurswährung steigt. Wenn Sie beispielsweise EUR/USD kaufen, rechnen Sie mit einer Aufwertung des Euro gegenüber dem US-Dollar.
- Mit einer Verkaufsposition gehen Sie davon aus, dass der Wert der Basiswährung gegenüber der Kurswährung fällt. Wenn Sie beispielsweise EUR/USD verkaufen, rechnen Sie mit einer Abwertung des Euro gegenüber dem US-Dollar.
Geschichte des Forex-Marktes
Die Geschichte des Forex-Marktes ist von zwei Ereignissen geprägt, die seine Entstehung und Entwicklung nachhaltig beeinflusst haben: der Einführung des Goldstandards und des Bretton-Woods-Systems.
Goldstandard und Bretton-Woods-System
Der Goldstandard wurde 1875 eingeführt. Die Grundidee bestand darin, dass Regierungen garantierten, eine Währung sei durch Gold gedeckt. Die großen Wirtschaftsnationen legten fest, welcher Betrag ihrer Währung einer Feinunze Gold entsprach. Die daraus abgeleiteten Verhältnisse bestimmten die Wechselkurse dieser Währungen. Damit entstand das erste standardisierte System des Währungstauschs in der Geschichte. Der Erste Weltkrieg führte jedoch zum Zusammenbruch des Goldstandards, da die Länder eine Wirtschaftspolitik verfolgen wollten, die nicht durch das feste Wechselkurssystem des Goldstandards eingeschränkt wurde.
Im Juli 1944 betonten mehr als 700 Vertreter der alliierten Nationen die Bedeutung eines Währungssystems, das die durch den Goldstandard entstandene Lücke schließen sollte. Sie trafen sich in Bretton Woods im US-Bundesstaat New Hampshire, um ein System zu schaffen, das als Bretton-Woods-System der internationalen Währungsordnung bekannt wurde. Mit seiner Einführung wurden feste Wechselkurse etabliert: Die Vereinigten Staaten legten den Wert des US-Dollars auf 35 US-Dollar je Feinunze Gold fest, während andere Länder ihre Währungen an den Dollar banden. Der US-Dollar wurde zur wichtigsten Reservewährung und zur einzigen Währung, die durch Gold gedeckt war. Bis 1970 waren die US-Goldreserven jedoch so stark geschrumpft, dass das US-Finanzministerium nicht mehr alle von ausländischen Zentralbanken gehaltenen Reserven hätte decken können.
Im August 1971 kündigten die USA an, Gold nicht länger gegen US-Dollar einzutauschen, die ausländische Zentralbanken als Reserve hielten. Damit endete das Bretton-Woods-System und das heutige Forex-Handelssystem begann.
FAQs
Wie funktioniet Forex?
Forex (Foreign Exchange) ist ein riesiges Netzwerk von Devisenhändlern, die Währungen zu bestimmten Preisen verkaufen und kaufen. Für diese Art der Überweisung muss die Währung eines Landes in ein anderes umgerechnet werden. Der Devisenhandel wird elektronisch im Freiverkehr (OTC) abgewickelt, was bedeutet, dass der Devisenmarkt dezentralisiert ist und alle Geschäfte über Computernetzwerke abgewickelt werden.
Was ist der Forex-Markt?
Der Forex-Markt ist der größte und am meisten gehandelte Markt der Welt. Der durchschnittliche Tagesumsatz belief sich in 2019 auf 6,6 Billionen US-Dollar (2004: 1,9 Billionen US-Dollar). Forex basiert auf der freien Währungsumrechnung, was bedeutet, dass es keine staatlichen Eingriffe in die Devisengeschäfte gibt.
Was ist der Forex-Handel?
Beim Devisenhandel werden Währungen zu vereinbarten Preisen gekauft und verkauft. Die meisten Währungsumrechnungsvorgänge werden zum Gewinnzweck durchgeführt.
Welche Handelsplattform ist die beste für den Forex-Handel?
IFC Markets bietet 3 Handelsplattformen: MetaTrader4, MetaTrader5, NetTradeX. Die MT 4 Forex-Handelsplattform ist eine der am häufigsten heruntergeladenen Plattformen, die auf PC, iOS, Mac OS und Android verfügbar ist. Es gibt verschiedene Indikatoren, die für eine genaue technische Analyse erforderlich sind. NetTradeX ist eine weitere Handelsplattform, die von IFC Markets angeboten wird und für den CFD- und Forex-Handel konzipiert ist. NTTX ist bekannt für seine benutzerfreundliche Oberfläche, Zuverlässigkeit, wertvolle Werkzeuge für die technische Analyse, herausragende Funktionen und die Möglichkeit, PCI (Personal Composite Instruments) zu erstellen, die speziell für NetTradeX verfügbar sind.
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