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Stratégie Buy and Hold

Points clés

  • La stratégie d'achat et de conservation est l'un des moyens les plus populaires et les plus éprouvés d'investir en bourse.
  • Comme toute stratégie de trading, Buy and Hold a ses avantages et ses désavantages.
  • Tout investissement détenu et vendu pendant une période supérieure à un an peut être imposé à un taux à long terme plus favorable.

Qu'est-ce que la stratégie d'achat et de conservation

Buy and hold est une stratégie d'investissement passive dans laquelle un trader achète des actions, des paires de devises ou d'autres types de titres tels que des ETF et les détient pendant une longue période, quelles que soient les fluctuations à court terme du marché. L'idée derrière la stratégie d'achat et de conservation est centrée sur les tendances à long terme.

La stratégie d'achat et de conservation est l'un des moyens les plus populaires et les plus éprouvés d'investir en bourse. Les investisseurs n'ont souvent pas à s'inquiéter du timing du marché ou de prendre des décisions basées sur des modèles et des analyses subjectifs. Bien que la stratégie s'accompagne d'un coût d'opportunité important en temps et en argent, les investisseurs doivent être prudents pour se protéger des défaillances du marché et savoir réduire leurs pertes et prendre des bénéfices, avant qu'il ne soit trop tard.

Buy and Hold Strategy

Comment fonctionne la stratégie d'achat et de conservation

Lorsqu'un investisseur achète des actions, il devient a priori le propriétaire partiel de l'entreprise avec ses privilèges qui incluent des droits de vote et une participation dans les bénéfices de l'entreprise au fur et à mesure que l'entreprise se développe. Si le montant des actions achetées est important, l'investisseur peut influencer et assurer son profit futur. Les actionnaires votent sur des questions critiques, telles que les fusions et acquisitions, et élisent les administrateurs au conseil.

Les investisseurs doivent comprendre et accepter que le changement prend du temps. Au lieu de traiter les actions uniquement comme un profit à court terme, comme les day traders, les traders devraient investir à long terme à travers des hauts et des bas.

Les propriétaires d'actions supportent à la fois le risque d'échec ultime ou la récompense élevée d'une appréciation substantielle

Avantages et désavantages de la stratégie d'achat et de conservation

  • Avantages -La stratégie d'achat et de conservation a fait ses preuves à maintes reprises pour générer des retours sur investissement élevés. Benjamin Graham, Warren Buffett, Jack Bogle, John Templeton, Peter Lynch sont des titans de la stratégie d'achat et de conservation, leur expérience nous a prouvé à quel point cette stratégie peut bien fonctionner. Bien sûr, l'habileté de la sélection de titres est la principale raison du succès.

    C'est moins de temps et de nerfs - Les investisseurs peuvent s'asseoir et regarder les caractéristiques générales du marché, l'actif et les opportunités de croissance future, et laissez simplement l'investissement faire son travail sans vous inquiéter d'essayer de trouver les entrées et sorties « parfaites » ou de vérifier constamment les prix.

    Taxes amicales - tout investissement conservé et vendu pendant une période supérieure à un an peut être imposé à un taux à long terme plus favorable, par opposition à un taux à court terme plus élevé.

  • Désavantages - Lorsqu'un trader achète et conserve des actions, cela signifie qu'il est lié à cet actif pendant longtemps. Par conséquent, l'investisseur doit avoir l'autodiscipline pour ne pas courir après d'autres opportunités d'investissement pendant cette période de détention. C'est difficile à pratiquer, lorsque l'action achetée est retardée .

    Il faut du temps pour voir un mouvement positif - il n'y a pas d'intervalle de temps spécifique après lequel les actions commenceront à croître, les investisseurs doivent s'armer de patience.

    Une crise - simplement parce qu'un stock est détenu depuis de nombreuses années, ne signifie pas qu'il est infaillible. Si ou quand une crise survient, tout peut basculer.


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Ligne de fond la stratégie d'achat et de conservation

La stratégie d'achat et de conservation est la stratégie d'investissement à long terme, ce qui est parfait pour les investisseurs qui n'ont pas le temps de continuer à suivre leur portefeuille d'investissement au jour le jour. L'exécution de la stratégie tout seul n'est pas difficile, mais l'investisseur doit être capable de trouver un titre en croissance ou sous-évalué. Pour pouvoir réaliser ce type de stratégie d'investissement, les investisseurs doivent être avertis dans l'analyse fondamentale à long terme, aux niveaux micro et macro.