Qu'est-ce que le CFD

Lorsque vous tradez des actions des matières premières ou des cryptomonnaies, etc., vous devez normalement détenir réellement l'actif , mais avec les CFD, il y a un moyen de contourner. Il n’est pas nécessaire de détenir des actions ou des barils de pétrole ; il suffit de parier sur l’évolution du cours et vous gagnez ou perdez selon que vous avez vu juste ou non. Les observations ont démontré qu’un nombre important de traders privilégient le trading sur CFD par rapport à d’autres instruments financiers.

Simple, mais riche en enseignements. Allons-y

Qu'est ce que CFD

Les CFD sont des contrats conclus entre vous et un courtier, visant à échanger la différence de prix d’un instrument financier entre le moment où vous ouvrez la position et celui où vous la clôturez. Si le cours évolue en votre faveur, le courtier vous verse la différence. S'il évolue en votre défaveur, vous payez le courtier.

Le point clé est que vous ne devenez jamais propriétaire de quoi que ce soit. Supposons que vous ouvriez une position de CFD sur action Apple. Vous ne recevez pas de certificat d'action, vous n'obtenez pas de droit de vote et les actions n'arrivent jamais sur votre compte. Vous détenez simplement un contrat qui suit le cours de l'action Apple. Il en va de même pour les CFD sur le FTSE 100, l’euro contre au dollar, l'or, le pétrole ou le Bitcoin ; vous voyez le principe. Les courtiers proposent des milliers de marchés de ce type.

Les CFD ont été mis au point à Londres au début des années 1990 en tant qu'outil destiné aux grandes institutions et ils se sont propagés aux traders ordinaires lorsque les courtiers en ligne ont décollé dans les années 2000. Aujourd’hui, ils sont populaires au Royaume-Uni, en Europe, en Australie et dans certaines régions d’Asie. en raison de réglementations qui limitent ce type de produit vendu de gré à gré.

Comment fonctionnent les CFD

Expliquons cela avec un exemple.

Supposons qu’Apple se trade à 200 $ par action et que vous anticipiez une hausse. Vous achetez 100 CFD sur Apple. La valeur totale de cette position est de 20 000 $.

Vous n’avez pas besoin de 20 000 $ pour cela. Au Royaume-Uni et dans l’Union européenne, les courtiers sont tenus de respecter des règles établies par les autorités de régulation, lesquelles limitent l’effet de levier pour les clients de détail. Pour les actions individuelles, la limite est fixée à 5 contre 1 ; il vous suffit donc de verser 20 % du montant, soit 4 000 $. Ces 4 000 $ constituent votre marge, c’est-à-dire un dépôt qui permet de maintenir la position ouverte.

Désormais, deux choses peuvent se produire.

Si Apple atteint 210 $, vos 100 CFD prennent 1 000 $ de valeur. Vous clôturez le trade et conservez ces 1 000 $, frais déduits. Cela représente un rendement de 25 % sur votre dépôt de 4 000 $, alors même que l’action n’a varié que de 5 %.

Si, en revanche, l’action Apple tombe à 180 $, vous perdez 2 000 $. La moitié de votre apport a disparu en raison d’une baisse de 10 % du cours de l’action. Si le cours continue de baisser, le courtier vous demandera d’ajouter des fonds ou clôturera automatiquement votre position afin d’éviter que la perte ne dépasse le montant que vous avez investi.

Voilà l’effet de levier en action : de faibles variations de prix ont une incidence considérable, dans un sens comme dans l’autre.

Vous pouvez également opter pour la démarche inverse : prendre une position courte. Imaginons que vous estimiez que le pétrole est surévalué à 90 $ le baril. Vous vendez alors un CFD sur le pétrole. Si le cours du pétrole tombe à 80 $, vous réalisez un gain sur chaque baril couvert par votre contrat. S’il grimpe à 100 $, vous perdez de l’argent. Dans le cadre d’un achat d’actions classique, il est beaucoup plus difficile de tirer profit d’une baisse.

Il y a ensuite les coûts, que les nouveaux traders négligent souvent:

• Le spread. Chaque CFD comporte un prix d'achat et un prix de vente légèrement inférieur. Si Apple est cotée à 199,95 – 200,05, vous commencez le trade légèrement dans le rouge et le cours doit bouger pour que vous atteigniez le seuil de rentabilité.
• Financement du jour au lendemain. Comme vous empruntez, en réalité, pour détenir une position plus importante que vos liquidités permettent, le courtier facture des frais journaliers si vous maintenez une position ouverte au-delà de la clôture du marché. Maintenir une position pendant des semaines ou des mois, et cela finit par chiffrer.
• Commissions. Certains courtiers facturent des frais sur les CFD sur actions, correspondant à un faible pourcentage de trade.
• Dividendes. Si vous détenez une position longue sur un CFD portant sur une action qui verse un dividende, vous percevez généralement un versement équivalent. Si vous détenez une position courte, vous devez verser ce montant.

Les plateformes de trading CFD permettent également de définir un ordre stop-loss, qui clôture automatiquement votre position si le cours atteint un niveau que vous avez choisi. Par exemple, vous pourriez acheter des actions Apple à 200 $ et fixer un ordre stop à 190 $, de sorte que votre perte soit plafonnée à environ 1 000 $ plus les frais. Ce n’est pas un filet de sécurité infaillible, car les cours peuvent franchir votre seuil du jour au lendemain ou à la suite d’événements marquants, mais il s’agit de l’un des outils les plus utiles dont vous disposez .

Pourquoi trader des CFD

Les gens utilisent les CFD pour quelques raisons pratiques.

Accès - avec un seul compte, vous pouvez négocier des actions américaines, des indices européens, des devises, de l'or et des cryptomonnaies sans avoir à ouvrir des comptes distincts dans différents pays ni à gérer des devises ou des plateformes d'échange multiples. De nombreux marchés de CFD sont accessibles quasiment 24 heures sur 24 en semaine, ce qui vous permet de réagir lorsque des actualités surviennent en soirée.

Flexibilité - pouvoir prendre des positions courtes constitue un avantage majeur. Si vous estimez qu’une action est surévaluée après une forte hausse de son cours, ou si vous anticipez une baisse du marché à la suite de mauvais chiffres sur l’emploi, vous pouvez agir en conséquence. Les investisseurs détenant un portefeuille d’actions à long terme utilisent également des CFD en position courte à des fins de couverture. Si vous détenez un grand nombre d’actions technologiques et craignez une baisse à court terme, une position courte sur CFD portant sur le Nasdaq 100 peut compenser une partie de la perte, sans pour autant vous obliger à vendre vos actions.

Coût bas - grâce à l'effet de levier, vous pouvez prendre une position significative avec un capital plus petit. Sur le FTSE 100, par exemple, vous pouvez trader à 1 £ par point. Si l'indice se situe à 8 000 points et passe à 8 100 points, vous réalisez un gain de 100 £. Pour quelqu’un qui ne souhaite pas acheter un vaste panier d’actions, c’est assez pratique.

Conclusion

Les CFD sont simples : vous spéculez sur le cours d’un instrument financier sans le détenir, en utilisant un faible dépôt pour contrôler une position plus importante. Cela permet de parier facilement sur la hausse ou la baisse des prix, et d’accéder aisément à des marchés situés aux quatre coins du monde.

Si vous souhaitez essayer les CFD, commencez petit, utilisez d'abord un compte démo, fixez toujours un ordre stop-loss et ne risquez que l'argent que vous pouvez vous permettre de perdre.

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