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CFD-Handel - Differenzkontrakt (CFD)
Beim Handel mit Aktien, Rohstoffen oder Kryptowährungen usw. müssen Sie normalerweise den Vermögenswert tatsächlich besitzen, aber mit CFDs gibt es einen Weg daran vorbei. Sie müssen keine Aktien oder Ölfässer besitzen, stattdessen wetten Sie einfach darauf, in welche Richtung sich der Preis bewegt, und Sie gewinnen oder verlieren, je nachdem, ob Sie recht hatten. Beobachtungen haben gezeigt, dass eine beträchtliche Anzahl von Tradern den CFD-Handel gegenüber anderen Finanzinstrumenten bevorzugt.
Einfach, aber es gibt viel zu lernen. Los geht's
Wichtige Kernpunkte
- Mit CFDs können Sie von steigenden oder fallenden Preisen profitieren, ohne den Vermögenswert selbst zu besitzen.
- Sie zahlen nur einen kleinen Teil des Handelswerts ein, der als Margin (Einschuss) bezeichnet wird. Dies ist der Hebel (Leverage), der die Gewinne vervielfacht.
- Sie können genauso einfach auf fallende wie auf steigende Preise setzen.
- Die Kosten sind real: Der Spread, Übernachtgebühren und manchmal auch Provisionen schmälern Ihr Ergebnis.
Was sind CFDs
CFDs sind Verträge zwischen Ihnen und einem Broker, um die Differenz des Preises eines Finanzinstruments zwischen dem Moment der Eröffnung des Handels und dem Moment der Schließung zu tauschen. Wenn sich der Preis zu Ihren Gunsten entwickelt, zahlt Ihnen der Broker die Differenz. Entwickelt er sich gegen Sie, zahlen Sie dem Broker.
Der entscheidende Punkt ist, dass Sie niemals das Eigentum an etwas erwerben. Angenommen, Sie eröffnen einen CFD auf Apple-Aktien. Sie erhalten kein Aktienzertifikat, Sie erhalten keine Stimmrechte, und die Aktien landen niemals auf Ihrem Konto. Sie halten einfach einen Vertrag, der den Preis von Apple abbildet. Das Gleiche gilt für CFDs auf den FTSE 100, den Euro gegenüber dem Dollar, Gold, Öl oder Bitcoin, Sie verstehen das Prinzip. Broker bieten Tausende solcher Märkte an.
CFDs wurden erstmals Anfang der 1990er Jahre in London als Instrument für große Institutionen entwickelt und verbreiteten sich unter normalen Tradern, als Online-Broker in den 2000er Jahren aufkamen. Heute sind sie in Großbritannien, Europa, Australien und Teilen Asiens beliebt. Für Privatkunden in den USA sind sie verboten, hauptsächlich aufgrund von Vorschriften, die diese Art von außerbörslichem Produkt (OTC) einschränken.
Wie funktionieren CFDs
Lassen Sie es uns an einem Beispiel erklären.
Angenommen, Apple wird bei 200 USD pro Aktie gehandelt und Sie denken, dass der Kurs steigen wird. Sie kaufen 100 Apple-CFDs. Der Gesamtwert dieser Position beträgt 20.000 USD.
Sie benötigen dafür keine 20.000 USD. In Großbritannien und der EU müssen Broker Vorschriften befolgen, die den Hebel für Privatkunden begrenzen. Für einzelne Aktien liegt das Limit bei 5:1, sodass Sie nur 20 Prozent hinterlegen müssen, was 4.000 USD entspricht. Diese 4.000 USD sind Ihre Margin, im Grunde eine Einlage, die den Handel offen hält.
Nun können zwei Dinge passieren.
Wenn Apple auf 210 USD steigt, sind Ihre 100 CFDs 1.000 USD mehr wert. Sie schließen den Handel und behalten diese 1.000 USD abzüglich der Kosten. Das ist eine Rendite von 25 Prozent auf Ihre Einlage von 4.000 USD, obwohl sich die Aktie nur um 5 Prozent bewegt hat.
Wenn Apple stattdessen auf 180 USD fällt, verlieren Sie 2.000 USD. Das ist die Hälfte Ihrer Einlage, die durch einen Kursrückgang von 10 Prozent verloren geht. Wenn es weiter fällt, wird der Broker Sie auffordern, Geld nachzuschießen, oder Ihren Handel automatisch schließen, um zu verhindern, dass der Verlust über das hinausgeht, was Sie eingezahlt haben.
Das ist der Hebel in Aktion – kleine Preisbewegungen spielen eine große Rolle, und zwar in beide Richtungen.
Sie können auch den umgekehrten Weg gehen – Short gehen. Angenommen, Sie halten Öl bei 90 USD pro Barrel für überteuert. Sie verkaufen einen Öl-CFD. Wenn Öl auf 80 USD fällt, verdienen Sie an jedem Barrel, das Ihr Vertrag abdeckt. Wenn es auf 100 USD springt, verlieren Sie. Beim normalen Aktienkauf ist es viel schwieriger, von einem Kursrückgang zu profitieren.
Dann sind da noch die Kosten, die neue Trader oft übersehen:
- Der Spread. Jeder CFD hat einen Kaufpreis und einen etwas niedrigeren Verkaufspreis. Wenn Apple mit 199,95 bis 200,05 notiert ist, starten Sie den Handel leicht im Minus, und der Preis muss sich bewegen, damit Sie die Gewinnschwelle (Break-even) erreichen.
- Übernachtfinanzierung. Da Sie effektiv Kredite aufnehmen, um eine größere Position zu halten, als Ihr Bargeld abdeckt, berechnet der Broker eine kleine tägliche Gebühr, wenn Sie einen Handel über die Marktschließung hinaus offen halten. Halten Sie einen Handel über Wochen oder Monate, summiert sich dies.
- Provisionen. Einige Broker erheben eine Gebühr auf Aktien-CFDs, einen kleinen Prozentsatz des Handels.
- Dividenden. Wenn Sie einen Long-CFD auf eine Aktie halten, die eine Dividende zahlt, erhalten Sie in der Regel eine entsprechende Zahlung. Wenn Sie Short sind, zahlen Sie diese.
Handelsplattformen für CFDs ermöglichen es Ihnen auch, einen Stop-Loss festzulegen, der Ihren Handel automatisch schließt, wenn der Preis ein von Ihnen gewähltes Niveau erreicht. Zum Beispiel könnten Sie Apple bei 200 USD kaufen und einen Stop bei 190 USD setzen, sodass Ihr Verlust auf etwa 1.000 USD zuzüglich Kosten begrenzt ist. Es ist kein perfektes Sicherheitsnetz, da die Preise über Nacht oder bei wichtigen Nachrichten über Ihr Niveau hinausspringen können, aber es ist eines der nützlichsten Instrumente, die Sie haben.
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Warum mit CFDs handeln
Menschen nutzen CFDs aus einigen praktischen Gründen.
Zugang – mit einem einzigen Konto können Sie US-Aktien, europäische Indizes, Währungen, Gold und Krypto handeln, ohne separate Konten in verschiedenen Ländern eröffnen oder sich mit verschiedenen Währungen und Börsen auseinandersetzen zu müssen. Viele CFD-Märkte sind an Wochentagen fast rund um die Uhr geöffnet, sodass Sie reagieren können, wenn am Abend Nachrichten eintreffen.
Flexibilität – Short gehen zu können, ist ein großer Vorteil. Wenn Sie glauben, dass eine Aktie nach einem starken Kursanstieg überbewertet ist, oder erwarten, dass der Markt nach einem schwachen Arbeitsmarktbericht fällt, können Sie direkt danach handeln. Anleger mit einem langfristigen Aktienportfolio nutzen auch Short-CFDs zur Absicherung. Wenn Sie viele Tech-Aktien besitzen und einen kurzfristigen Rückgang befürchten, kann ein Short-CFD auf den Nasdaq 100 einen Teil des Verlusts ausgleichen, ohne dass Sie Ihre Aktien verkaufen müssen.
Geringere Kosten – aufgrund des Hebels können Sie mit einem kleineren Geldbetrag eine bedeutende Position einnehmen. Beim FTSE 100 könnten Sie zum Beispiel mit 1 GBP pro Punkt handeln. Wenn der Index bei 8.000 steht und sich auf 8.100 bewegt, verdienen Sie 100 GBP. Für jemanden, der keinen großen Korb von Aktien kaufen möchte, ist das recht praktisch.
Fazit
CFDs sind unkompliziert: Sie handeln den Preis eines Instruments, ohne es zu besitzen, und nutzen eine kleine Einlage, um eine größere Position zu kontrollieren. Das macht es einfach, auf steigende oder fallende Preise zu setzen, und es ist einfach, Märkte aus der ganzen Welt zu erreichen.
Wenn Sie CFDs ausprobieren möchten, beginnen Sie klein, nutzen Sie zunächst ein Demokonto, setzen Sie immer einen Stop-Loss und riskieren Sie nur Geld, dessen Verlust Sie sich leisten können.
Tipps und Strategien für den CFD-Handel
Erfahren Sie mehr über den CFD-Handel
Was bedeutet CFD-Handel
Die Idee hinter CFDs ist einfach: Sie können auf die Preisbewegung eines Vermögenswerts „wetten“, ohne ihn zu besitzen. In diesem Artikel erklären wir, was das bedeutet, wie ein CFD-Handel funktioniert und welche Risiken bestehen. Bevor Sie weiterlesen, können Sie einen weiteren Artikel lesen: "Was ist Forex-Trading".
Vorteile des CFD-Handels
Der Differenzkontrakt (CFD) ist ein Abkommen zwischen zwei Seiten, dem "Käufer" und "Verkäufer". Sein Wert basiert sich auf dem Basisvermögen, zum Beispiel auf dem Börsenindex, der Aktie oder Warenfutures.
CFD-Markt
Heute sind die CFD-Märkte sehr entwickelt und geben den Tradern die Möglichkeit, Geschäfte mit vielfältigsten Basisvermögen, einschließlich mit Aktien, Aktienindexen, Währungen, Rohstoffen, Obligationen und Derivaten zu schließen.
Wie handelt man mit den CFDs
Die Differenzkontrakte (CFD) lassen zu, auf der Preisdynamik der Weltmärkte zu handeln und die Investitionsportfolios von den möglichen Schäden abzusichern.
Synthetische Terminkontrakte (Continuous CFD-Futures)
Neben dem Devisenhandel interessieren sich immer mehr Kunden für die Möglichkeit des Gewinnerhaltens durch den CFD-Handel mit Indexen, Rohstoffen und Aktien. IFC Markets, als eine führende Gesellschaft im Bereich des CFD-Handels, hat ein spezielles Instrument (CFD) entwickelt. Das Instrument ist ein ununterbrochener Terminkontrakt, der den Kunden zulässt, ohne Verfallsdatum zu handeln. Das ist ein wesentlicher Vorteil im Vergleich zum Handel mit den Terminkontrakten mit einem Verfallsdatum.
Goldinstrumente
Im Gegensatz zum traditionellen Goldhandel, der gegen den US-Dollar oder den Euro angesetzt wird, schließt diese Gruppe einzigartige Instrumente, in denen Gold gegen andere Vermögen angesetzt wird, ein:
Ein Handelskonto für den Handel mit den Währungspaaren, Aktien, Rohstoffen usw.
Einheitliches Handelskonto ist ein Komplex der Brokerdienstleistungen, die dem Kunden aus einem Konto gleichzeitig auf einigen Segmenten des Finanzmarktes zu handeln zulässt.
CFD-Trading-Tutorial
Mit dem CFD-Handel erhalten Anleger die Möglichkeit, sich in verschiedenen Segmenten des Finanzmarkts auszuprobieren. Lernen Sie die Grundlagen des CFD-Handels anhand eines Beispiels für ein CFD-Handelsgeschäft.
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