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Was bedeutet Hebelwirkung - Forex Hebel
Hebelwirkung ist einer dieser Begriffe, die im Trading oft fallen, als müsste jeder sofort wissen, was damit gemeint ist. Wenn Sie neu im Forex-Handel sind, klingt das vielleicht komplizierter, als es tatsächlich ist.
Einfach gesagt ermöglicht Ihnen die Hebelwirkung, mit vergleichsweise wenig eigenem Geld eine große Währungsposition zu kontrollieren. So kann ein Trader mit ein paar Hundert Dollar eine Position im Wert von mehreren Zehntausend Dollar eröffnen. Klingt gut, oder? Das kann es auch sein – aber genau deshalb verlieren viele Anfänger ihr gesamtes Kontoguthaben schneller als erwartet. Sehen wir uns das genauer an.
Wichtige Punkte
- Mit Hebelwirkung können Sie größere Positionen handeln, als Ihr Kontoguthaben normalerweise zulassen würde. Im Prinzip stellt Ihnen Ihr Broker dafür zusätzliches Kapital zur Verfügung.
- Die Hebelwirkung wird als Verhältnis angegeben, zum Beispiel 50:1 oder 100:1. Sie verstärkt Gewinne und Verluste gleichermaßen.
- Es gibt keine allgemein gültige optimale Hebelwirkung. Sie hängt von Ihrer Erfahrung, Ihrer Risikobereitschaft und davon ab, wie viel Sie sich leisten können zu verlieren.
- Um die Hebelwirkung zu berechnen, vergleichen Sie einfach die Größe Ihrer Position mit dem dafür eingesetzten Eigenkapital.
Was bedeutet Hebelwirkung im Forex-Handel?
Beim Forex-Handel ist die Hebelwirkung im Grunde zusätzliche Kaufkraft, die Ihnen Ihr Broker zur Verfügung stellt. Damit können Sie eine größere Position kontrollieren, als es Ihr eigenes Kapital allein erlauben würde.
Angenommen, Sie haben 1.000 US-Dollar auf Ihrem Konto. Ohne Hebelwirkung könnten Sie nur mit diesen 1.000 US-Dollar handeln. Bei einem Hebel von 100:1 können Sie mit demselben Betrag jedoch eine Position im Wert von 100.000 US-Dollar kontrollieren.
Der Broker stellt Ihnen im Prinzip den Rest bereit. Im Gegenzug müssen Sie einen bestimmten Betrag Ihres eigenen Geldes als sogenannte Margin – eine Art Sicherheitsleistung – hinterlegen. Die Hebelwirkung ist ein häufig genutztes Instrument im Trading und hilft Ihnen, besser zu verstehen, was Forex-Handel ist und wie er funktioniert.
Wie funktioniert die Hebelwirkung im Forex-Handel?
Angenommen, Ihr Broker bietet einen Hebel von 50:1 an. Das bedeutet: Für jeden eingesetzten US-Dollar können Sie Währungen im Wert von 50 US-Dollar kontrollieren. Zahlen Sie 2.000 US-Dollar ein, könnten Sie eine Position im Wert von bis zu 100.000 US-Dollar eröffnen.
Am Devisenmarkt bewegen sich die Kurse in winzigen Schritten – oft um Bruchteile eines Cents. Ohne Hebelwirkung wären solche kleinen Bewegungen für einen privaten Trader kaum von Bedeutung. Kontrollieren Sie jedoch eine Position von 100.000 statt 2.000 US-Dollar, fallen sie stärker ins Gewicht. Eine Kursbewegung von 1 % zu Ihren Gunsten bei einer Position von 100.000 US-Dollar entspricht 1.000 US-Dollar – einer Rendite von 50 % auf die ursprünglich eingesetzten 2.000 US-Dollar. Das ist der Reiz der Hebelwirkung.
In die entgegengesetzte Richtung funktioniert es genauso: Eine Kursbewegung von 1 % gegen Sie würde die Hälfte Ihres Kontoguthabens aufzehren. Hebelwirkung verstärkt jede Bewegung – ohne Sie zu bevorzugen.
Broker verlangen, dass Sie eine Mindestmargin auf Ihrem Konto halten, damit Ihre gehebelten Positionen offen bleiben können. Bewegt sich der Markt so weit gegen Sie, dass Ihr Kontoguthaben mögliche Verluste nicht mehr abdeckt, erhalten Sie möglicherweise einen sogenannten Margin Call. Dabei fordert der Broker Sie auf, zusätzliches Geld einzuzahlen. Andernfalls kann die Position automatisch geschlossen werden, um Sie und den Broker zu schützen. Deshalb können Trader bei hoher Hebelwirkung schnell erhebliche Verluste erleiden: Der verfügbare Puffer kann schon bei einer relativ kleinen Marktbewegung vollständig aufgebraucht sein.
Welche Hebelwirkung sollte ich beim Forex-Handel nutzen?
Das fragen sich viele neue Trader. Eine allgemeingültige Antwort gibt es nicht – sie hängt stark von Ihrer Erfahrung und Ihrer Risikobereitschaft ab.
Wenn Sie gerade erst anfangen, bietet ein niedrigerer Hebel – etwa 10:1 oder sogar 5:1 – mehr Spielraum. Der Markt muss sich dann stärker gegen Sie bewegen, bevor Sie in ernsthafte Schwierigkeiten geraten. So bleibt Ihnen mehr Zeit, Erfahrungen zu sammeln, Fehler zu machen und Ihre Strategie anzupassen, ohne gleich am ersten Tag einen großen Teil Ihres Kapitals zu verlieren.
Ein höherer Hebel, etwa 100:1 oder 500:1, mag wegen des möglichen Gewinns verlockend wirken. Doch schon kleine Marktschwankungen können Ihr Konto innerhalb weniger Minuten aufzehren. Professionelle Trader, die einen hohen Hebel nutzen, verbinden ihn in der Regel mit einem konsequenten Risikomanagement. Unabhängig vom verfügbaren Hebel riskieren sie bei einzelnen Trades nur einen kleinen Prozentsatz ihres Kontoguthabens.
Als Faustregel gilt: Nutzen Sie den Hebel nicht einfach nur, weil er verfügbar ist. Wählen Sie nur einen Hebel, mit dem Sie sich auch dann wohlfühlen würden, wenn der Trade völlig gegen Sie läuft.
254,697Beispiel für Hebelwirkung im Forex-Handel
Wie funktioniert die Hebelwirkung? Ihr Kontoguthaben beträgt 1.000 US-Dollar, und Sie nutzen einen Hebel von 1:100. Sie entscheiden sich, eine Kaufposition im Währungspaar EUR/USD mit einem Volumen von 10.000 zu eröffnen. Die Position wird zu einem Kurs von 1,0950 eröffnet. Der Stop-Loss wird bei 1,0850 gesetzt. Die erforderliche Margin für diese Position beträgt 10.000 € × 1/100 × 1,095 = 109,50 US-Dollar. Wenn Sie die Margin für Ihre Positionen nicht selbst berechnen möchten, können Sie unseren Margin-Rechner verwenden. Entwickelt sich der Markt in die entgegengesetzte Richtung, beträgt Ihr Verlust 100 US-Dollar, denn bei einem Volumen von 10.000 hat ein Pip im Währungspaar EUR/USD einen Wert von 1 US-Dollar. Zwischen dem Eröffnungskurs und dem Stop-Loss liegen 100 Pips. Wenn Sie keinen Stop-Loss setzen, kann Ihr Verlust deutlich höher ausfallen – je nachdem, wann Sie die Position schließen. Stop-Loss-Aufträge können sowohl für Long- als auch für Short-Positionen eingesetzt werden. Das Stop-Loss-Niveau legen Sie selbst fest. Deshalb zählt der Stop-Loss zu den wichtigsten Instrumenten des Risikomanagements im Online-Handel.
Neben Forex kann Hebelwirkung auch beim Handel mit Kryptowährungen, Aktien und Indizes eingesetzt werden. Im Kryptomarkt nutzen Trader den Hebel häufig, um ihr Kapital effizienter einzusetzen. Wenn sie für dieselbe Position weniger Sicherheiten hinterlegen, können sie ihre Vermögenswerte anderweitig nutzen – zum Beispiel für den Handel mit anderen dezentralen Vermögenswerten. Um zu verstehen, wie Hebelwirkung im Kryptomarkt funktioniert, sollten Sie zunächst wissen: Was bedeutet Hebelwirkung beim Krypto-Trading?
Wie berechnet man die Hebelwirkung im Forex-Handel?
Die Berechnung der Hebelwirkung ist einfacher, als es zunächst klingt. Sie entspricht dem Verhältnis zwischen dem Gesamtwert Ihrer Position und dem Eigenkapital, das Sie dafür einsetzen.
Die Formel lautet:
Hebelwirkung = Gesamtwert der Position ÷ eingesetztes Eigenkapital (Margin)
Wenn Sie also 1.000 US-Dollar Ihres eigenen Geldes einsetzen, um eine Position im Wert von 50.000 US-Dollar zu kontrollieren, beträgt der Hebel:
50.000 US-Dollar ÷ 1.000 US-Dollar = 50
Das entspricht einem Hebel von 50:1.
Sie können die Formel auch umstellen, um die erforderliche Margin zu berechnen, wenn Sie den Hebel Ihres Brokers kennen. Bietet Ihr Broker beispielsweise einen Hebel von 100:1 und möchten Sie eine Position im Wert von 100.000 US-Dollar eröffnen, benötigen Sie:
100.000 US-Dollar ÷ 100 = 1.000 US-Dollar Margin
Die meisten Tradingplattformen berechnen diesen Betrag automatisch, sobald Sie die Positionsgröße eingeben. Sie zeigen Ihnen dann genau an, wie viel Margin gebunden wird. Trotzdem lohnt es sich, die Berechnung selbst zu verstehen – so wissen Sie jederzeit, wie viel Ihres Kontoguthabens für eine Position tatsächlich gefährdet ist.
Fazit
Hebelwirkung ist weder gut noch schlecht – sie ist ein Instrument, und wie bei jedem Instrument kommt es darauf an, wie Sie es einsetzen. Mit Bedacht genutzt, kann sie die Reichweite Ihres Kapitals erhöhen und kleine, stetige Marktbewegungen handelbar machen. Unvorsichtig eingesetzt, kann sie aus gewöhnlichen Marktschwankungen Verluste machen, die Ihr Konto aufzehren. Trader, die langfristig am Forex-Markt bestehen, wissen genau, welches Risiko sie bei jedem Trade eingehen, und wählen einen Hebel, mit dem sie lange genug im Markt bleiben, um Erfahrung zu sammeln und besser zu werden.
FAQs
Wie funktioniet Forex?
Forex (Foreign Exchange) ist ein riesiges Netzwerk von Devisenhändlern, die Währungen zu bestimmten Preisen verkaufen und kaufen. Für diese Art der Überweisung muss die Währung eines Landes in ein anderes umgerechnet werden. Der Devisenhandel wird elektronisch im Freiverkehr (OTC) abgewickelt, was bedeutet, dass der Devisenmarkt dezentralisiert ist und alle Geschäfte über Computernetzwerke abgewickelt werden.
Was ist der Forex-Markt?
Der Forex-Markt ist der größte und am meisten gehandelte Markt der Welt. Der durchschnittliche Tagesumsatz belief sich in 2019 auf 6,6 Billionen US-Dollar (2004: 1,9 Billionen US-Dollar). Forex basiert auf der freien Währungsumrechnung, was bedeutet, dass es keine staatlichen Eingriffe in die Devisengeschäfte gibt.
Was ist der Forex-Handel?
Beim Devisenhandel werden Währungen zu vereinbarten Preisen gekauft und verkauft. Die meisten Währungsumrechnungsvorgänge werden zum Gewinnzweck durchgeführt.
Welche Handelsplattform ist die beste für den Forex-Handel?
IFC Markets bietet 3 Handelsplattformen: MetaTrader4, MetaTrader5, NetTradeX. Die MT 4 Forex-Handelsplattform ist eine der am häufigsten heruntergeladenen Plattformen, die auf PC, iOS, Mac OS und Android verfügbar ist. Es gibt verschiedene Indikatoren, die für eine genaue technische Analyse erforderlich sind. NetTradeX ist eine weitere Handelsplattform, die von IFC Markets angeboten wird und für den CFD- und Forex-Handel konzipiert ist. NTTX ist bekannt für seine benutzerfreundliche Oberfläche, Zuverlässigkeit, wertvolle Werkzeuge für die technische Analyse, herausragende Funktionen und die Möglichkeit, PCI (Personal Composite Instruments) zu erstellen, die speziell für NetTradeX verfügbar sind.
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